【経済的自由を目指す共働き夫婦】FIREへの道 Vol.13 2022.05

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自分に最適な資産配分を知りたい方はこちら↓

前置き

• 2042年にFIREを目指す共働き夫婦（＋子一人）です
• FIRE達成の目標金額は、1.32億円
• インデックス投資と高配当株のハイブリッド投資
• 変動費の切り詰めはせず、固定費の見直しで目指します
• 仕事を辞めることが目標ではなく、「いつ辞めても生活できる」という心のゆとりの取得が目標です
• 毎月の目標投資額は30万円です
• 夫婦それぞれが掛けている確定拠出年金も家庭の資産の一部とします

目指すPFは以下です。

月々の投資先は以下のとおり。

銘柄	投資国	ベンチマーク	管理口座	投資額
SBI バンガードS&P500	米国	VOO	特定	77K
楽天VTI	米国	VTI	つみたて	33K
eMAXIS 全世界株式(日本除く)	全世界(日本除く)	MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス	ジュニア	66K
VYM	米国	FTSE ハイデ ィビデンド・イールド指数	特定	30K
HDV	米国	高配当米国株 モーニングスター 配当フォーカス指数	特定	30K
SPYD	米国	S&P500高配当 配当上位80銘柄均等	特定	110K
SBI 新興国インデックス	新興国	FTSE・エマージング・インデックス	特定	30K
eMAXIS 先進国債券	先進国(日本除く)	FTSE世界国債（日本除く）	特定	60K
eMAXIS 先進国株式	先進国(日本除く)	ＭＳＣＩ コクサイ・インデックス	特定	20k

2022年5月の資産状況

2022年5月末時点の状況です。

• 評価額：946万
  • 先月+17万
  • 目標+34万
• 評価益：94万
  • 先月-11万
• 元本：851万
  • 先月＋28万
  • 目標＋56万

２ヶ月連続のマイナスとなりました。

1,000万の背中が見えてからしばらく足踏みが続いてます。

当初目標では8月に1,000万達成予定だったので、あせらず、のんびりと。

5月の投資先

今月は少し少なめです。

今年度分のジュニアNISAの積立が終わっていたので、設定変更をするも、まにあわずで30万届かず。

全体のリスク下げるために、先進国債券の比率が多めになってます。

銘柄比較チャート

投資をはじめた2021年4月末を起点とした大まかな銘柄の推移です。

（起点の日付は変更可能です。ズームも可能です）

HDVがS&P500よりリターンがよくなりました。SPYDもかなりいい線いってます。

配当金の再投資を自分で行う必要があり、都度税金もかかることから敬遠されることもあるETFですが、ポートフォリオに組み入れていた方が心の平穏につながりそうです。

ポートフォリオ

目標と現実のPFです。

本当は今すぐにでもリバランスしたいんですが、口座ごとに買う商品を決めているので、なかなか手がだしづらい現状です。

というのも、全世界はジュニアNISAで購入しており、子供が成人するまで売買する可能性が一番低そうな全世界のみにしておきたい思いがあったり、

確定拠出年金ではそもそもS&P500なんて購入できないので、先進国株を買い続ける必要があったり、

絶賛円安中なので、今SPYD買うの…？（ドル建てで買ってます）なんて思いがあったり。

なにを重視するのか？だと思いますが、すぐには目標PFにできそうにないです。

目標となるアセットアロケーションの出し方について、シミュレータとともにまとめているので、よかったらどうぞ

• 自分の今の資産全体のリターン、リスクについて把握したい方
• リターンを維持しながら、リスクを最小化するアセットアロケーションを知りたい方
• リターンやリスクについて、単語は知っているけどなにを示しているのかわからない方

まとめ

FIREするまで残り227回。引き続き継続していきます。

FIREしちゃった方、FIREを目指している方、この記事を見てFIRE目指してみようかなと思った方、皆様の動向が刺激になりますので、よかったらフォロー＆絡んでいただけると嬉しいです♪