【経済的自由を目指す共働き夫婦】FIREへの道 Vol.16 2022.08

FIREへの道
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ナカオ
ナカオ

2022年8月の投資結果です。移住が現実味を帯びてきて生活が大きく変わりそうです。投資計画を近々再設計する必要がでるかも。

目標設定の話はこちら↓

自分に最適な資産配分を知りたい方はこちら↓

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前置き

  • 2042年にFIREを目指す共働き夫婦(+子一人)です
  • FIRE達成の目標金額は、1.32億円
  • インデックス投資と高配当株のハイブリッド投資
  • 変動費の切り詰めはせず、固定費の見直しで目指します
  • 仕事を辞めることが目標ではなく、「いつ辞めても生活できる」という心のゆとりの取得が目標です
  • 毎月の目標投資額は30万円です
  • 夫婦それぞれが掛けている確定拠出年金も家庭の資産の一部とします

目指すPFは以下です。

月々の投資先は以下のとおり。

銘柄投資国ベンチマーク管理口座投資額
SBI バンガードS&P500米国VOO特定77K
楽天VTI米国VTIつみたて33K
eMAXIS 全世界株式(日本除く)全世界(日本除く)MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスジュニア66K
VYM米国FTSE ハイデ ィビデンド・イールド指数特定30K
HDV米国高配当米国株 モーニングスター 配当フォーカス指数特定30K
SPYD米国S&P500高配当 配当上位80銘柄均等特定110K
SBI 新興国インデックス新興国FTSE・エマージング・インデックス特定30K
eMAXIS 先進国債券先進国(日本除く)FTSE世界国債(日本除く)特定60K
eMAXIS 先進国株式先進国(日本除く)MSCI コクサイ・インデックス特定20k
月投資先

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2022年8月の資産状況

2022年8月末時点の状況です。

  • 評価額:1103万
    • 先月+42万
    • 目標+90万
  • 評価益:131万
    • 先月+6万
  • 元本:972万
    • 先月+37万
    • 目標+87万

8月は、米国のパウエル議長のインフレを抑制するため積極的な利上げを続けるという発言を受け下落。がなんとか、個人的にはプラスで着地しました。

いまのところ、月30万投資を継続してできてますが、今年に移住含めた転職が発生し、年収が200-300くらい下がりそうです。

かつ、移住先では車が必要となるうえに、家賃もたいして変わらないため、年収ダウンと生活費アップの2重苦となりそう。

生活費見直しと副業を考える必要がありそうです。

8月の投資先

アセットアロケーション見直してから、先進国債券の比率をあげてます。

↓自分の目標リターンから、一番リスクの少ないPFを掲示してくれるツールです

銘柄比較チャート

投資をはじめた2021年4月末を起点とした大まかな銘柄の推移です。

(起点の日付は変更可能です。ズームも可能です)

紆余曲折あったものの、結局S&P500が一番いい感じになってます。

が、今年だけでみてみると、全然伸びてないことに気づきます。

ポートフォリオ

To-Be
As-Is

目標と現実のPFです。

まとめ

FIREするまで残り224回。引き続き継続していきます。

FIREしちゃった方、FIREを目指している方、この記事を見てFIRE目指してみようかなと思った方、皆様の動向が刺激になりますので、よかったらフォロー&絡んでいただけると嬉しいです♪

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