【経済的自由を目指す共働き夫婦】FIREへの道 Vol.14 2022.06

目標設定の話はこちら↓

自分に最適な資産配分を知りたい方はこちら↓

前置き

• 2042年にFIREを目指す共働き夫婦（＋子一人）です
• FIRE達成の目標金額は、1.32億円
• インデックス投資と高配当株のハイブリッド投資
• 変動費の切り詰めはせず、固定費の見直しで目指します
• 仕事を辞めることが目標ではなく、「いつ辞めても生活できる」という心のゆとりの取得が目標です
• 毎月の目標投資額は30万円です
• 夫婦それぞれが掛けている確定拠出年金も家庭の資産の一部とします

目指すPFは以下です。

月々の投資先は以下のとおり。

銘柄	投資国	ベンチマーク	管理口座	投資額
SBI バンガードS&P500	米国	VOO	特定	77K
楽天VTI	米国	VTI	つみたて	33K
eMAXIS 全世界株式(日本除く)	全世界(日本除く)	MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス	ジュニア	66K
VYM	米国	FTSE ハイデ ィビデンド・イールド指数	特定	30K
HDV	米国	高配当米国株 モーニングスター 配当フォーカス指数	特定	30K
SPYD	米国	S&P500高配当 配当上位80銘柄均等	特定	110K
SBI 新興国インデックス	新興国	FTSE・エマージング・インデックス	特定	30K
eMAXIS 先進国債券	先進国(日本除く)	FTSE世界国債（日本除く）	特定	60K
eMAXIS 先進国株式	先進国(日本除く)	ＭＳＣＩ コクサイ・インデックス	特定	20k

2022年6月の資産状況

2022年6月末時点の状況です。

• 評価額：991万
  • 先月+45万
  • 目標+46万
• 評価益：88万
  • 先月-6万
• 元本：903万
  • 先月＋51万
  • 目標＋77万

3月あたりから、お金を入れても入れても資産が増えない状態が続いてましたが、今月は評価益-６万と控えめなマイナスで着地しました。

また、評価額は991万となり完全に1,000万の背中を捉えました。

去年４月から始めたときの直近の目標だったので、来月が楽しみです。

当初目標では8月に1,000万達成予定だったので、ほぼほぼ予定どおりきてます。

6月の投資先

相変わらず円安なものの、SPYD自体が安くなっていたので久しぶりに14万円ほど購入。

また、これまで債権割合少なめだったのですが、リターンを変えず、リスクを下げられるとわかったので先進国債券の比率をあげてます。

↓自分の目標リターンから、一番リスクの少ないPFを掲示してくれるツールです

銘柄比較チャート

投資をはじめた2021年4月末を起点とした大まかな銘柄の推移です。

（起点の日付は変更可能です。ズームも可能です）

紆余曲折あったものの、結局S&P500が一番いい感じになってます。

ポートフォリオ

目標と現実のPFです。

SPYDが全然足りません。

先進国株あたりを売ってSPYDを購入したいところですが、先進国株は確定拠出年金で積み立てているものなので、そんなことできません。

じゃあ、全世界株を売ってSPYDを購入すれば？となるんですが、こちらはジュニアNISAで積み立てているのでできません。

どうしようもないので、地道に増やしていくしかない状態です…。

いつでも買えるようにドルもっておかなきゃ！ということで、SBIで外貨積立をはじめました。

もう円安だから～とか考えるのはやめました。

まとめ

FIREするまで残り226回。引き続き継続していきます。

FIREしちゃった方、FIREを目指している方、この記事を見てFIRE目指してみようかなと思った方、皆様の動向が刺激になりますので、よかったらフォロー＆絡んでいただけると嬉しいです♪