ナカオ
2022年9月の投資結果です。
来年からの地方移住が決まりました！世帯年収は下がり生活費はあがるため、積立額の減額が必要となりそうです。
目標設定の話はこちら↓
自分に最適な資産配分を知りたい方はこちら↓
前置き
- 2042年にFIREを目指す共働き夫婦（＋子一人）です
- FIRE達成の目標金額は、1.32億円
- インデックス投資と高配当株のハイブリッド投資
- 変動費の切り詰めはせず、固定費の見直しで目指します
- 仕事を辞めることが目標ではなく、「いつ辞めても生活できる」という心のゆとりの取得が目標です
- 毎月の目標投資額は30万円です
- 夫婦それぞれが掛けている確定拠出年金も家庭の資産の一部とします
目指すPFは以下です。
月々の投資先は以下のとおり。
| 銘柄 | 投資国 | ベンチマーク | 管理口座 | 投資額 |
|---|---|---|---|---|
| SBI バンガードS&P500 | 米国 | VOO | 特定 | 77K |
| 楽天VTI | 米国 | VTI | つみたて | 33K |
| eMAXIS 全世界株式(日本除く) | 全世界(日本除く) | MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス | ジュニア | 66K |
| SPYD | 米国 | S&P500高配当 配当上位80銘柄均等 | 特定 | 110K |
| eMAXIS 先進国債券 | 先進国(日本除く) | FTSE世界国債（日本除く） | 特定 | 60K |
| eMAXIS 先進国株式 | 先進国(日本除く) | ＭＳＣＩ コクサイ・インデックス | 特定 | 20k |
2022年9月の資産状況
2022年9月末時点の状況です。
- 評価額：1,101万
- 先月-2万
- 目標+54万
- 評価益：84万
- 先月-47万
- 元本：1,017万
- 先月＋45万
- 目標＋102万
米国金利の上昇がやまず、株式は旗色悪いですね。
9月の投資先
SPYDを買い足しました。
↓自分の目標リターンから、一番リスクの少ないPFを掲示してくれるツールです
銘柄比較チャート
投資をはじめた2021年4月末を起点とした大まかな銘柄の推移です。
（起点の日付は変更可能です。ズームも可能です）
紆余曲折あったものの、結局S&P500が一番いい感じになってます。
が、今年だけでみてみると、全然伸びてないことに気づきます。
ポートフォリオ
目標と現実のPFです。
まとめ
FIREするまで残り223回。引き続き継続していきます。
FIREしちゃった方、FIREを目指している方、この記事を見てFIRE目指してみようかなと思った方、皆様の動向が刺激になりますので、よかったらフォロー＆絡んでいただけると嬉しいです♪
コメント