【経済的自由を目指す共働き夫婦】FIREへの道 Vol.8 2021.12

目標設定の話はこちら↓

前置き

• 2042年にFIREを目指す共働き夫婦（＋子一人）です
• FIRE達成の目標金額は、1.32億円
• インデックス投資と高配当株のハイブリッド投資
• 変動費の切り詰めはせず、固定費の見直しだけで目指します
• 仕事を辞めることが目標ではなく、「いつ辞めても生活できる」という心のゆとりの取得が目標です
• 毎月の目標投資額は30万円です
• 夫婦それぞれが掛けている確定拠出年金も家庭の資産の一部とします

月々の30万の投資先はこんな感じに決めました。

銘柄	投資国	ベンチマーク	管理口座	投資額
SBI バンガードS&P500	米国	VOO	特定	40K
楽天VTI	米国	VTI	つみたて	33K
eMAXIS 全世界株式(日本除く)	全世界(日本除く)	MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス	ジュニア	66K
VYM	米国	FTSE ハイデ ィビデンド・イールド指数	特定	30K
HDV	米国	高配当米国株 モーニングスター 配当フォーカス指数	特定	30K
SPYD	米国	S&P500高配当 配当上位80銘柄均等	特定	30K
SBI 新興国インデックス	新興国	FTSE・エマージング・インデックス	特定	30K
eMAXIS 先進国債券	先進国(日本除く)	FTSE世界国債（日本除く）	特定	10K
eMAXIS 先進国株式	先進国(日本除く)	ＭＳＣＩ コクサイ・インデックス	特定	50k

最終的にはこんな感じの割合にしたいと思っています。

結果

2021年12月末時点の結果です。

• 評価額：801万
  • 先月＋83万
  • 目標＋62万
• 評価益：119万
  • 先月+27万
• 元本：681万
  • 先月＋56万
  • 目標＋36万

評価額は801万になり、2021年の目標額(739万)を達成！

4月に始めたときは459万だったので、342万アップです。

評価益は約120万になり、はじめて100万を超えました。

2021年は家族投資元年でしたが、いい一年となりました。

12月の投資先

12月の投資先は以下です。

ジュニアNISAの上限に10万程度余りがあることが年末に発覚したので、普段より投資額は多めです。

あと、オミクロン株で米国株が安くなってたので、S&P500も増額してみました。

そのため、普段より20万くらい投資額が多くなってます。

比較チャート

がっつり投資をはじめた4月からの大まかな銘柄の推移です。

2021/04-2021/12の間だと、S&P500にフルベットが一番稼げてたっぽいです。続いて先進国、全世界の順です。

ちなみに、日本≒新興国みたいな動きになってます。

8月までは不本意ながら日本株、債権ともに150万くらい保持していたのですが、思い切って切り替えてよかったと心底思います。

PF把握

2021年はうまくいきすぎてたので、まったく見直す気がおきません！

相場が悪いときに遭遇して、はじめて見直すことになるんだろうと思ってます。

まとめ

家族でFIREを目指し投資をはじめた初年度でしたが、いい結果で締めくくることができました。

さてFIREするまで残り232回。引き続き継続していきます。

FIREしちゃった方、FIREを目指している方、この記事を見てFIRE目指してみようかなと思った方、皆様の動向が刺激になりますので、よかったらフォロー＆絡んでいただけると嬉しいです♪