投資を記録し始めて１年が経過、１年間でどれだけ資産が増えたか？振り返ります。
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自分に最適な資産配分を知りたい方はこちら↓
前置き
- 2042年にFIREを目指す共働き夫婦（＋子一人）です
- FIRE達成の目標金額は、1.32億円
- インデックス投資と高配当株のハイブリッド投資
- 変動費の切り詰めはせず、固定費の見直しで目指します
- 仕事を辞めることが目標ではなく、「いつ辞めても生活できる」という心のゆとりの取得が目標です
- 毎月の目標投資額は30万円です
- 夫婦それぞれが掛けている確定拠出年金も家庭の資産の一部とします
目指すPFは以下です。
月々の投資先は以下のとおり。
| 銘柄 | 投資国 | ベンチマーク | 管理口座 | 投資額 |
|---|---|---|---|---|
| SBI バンガードS&P500 | 米国 | VOO | 特定 | 77K |
| 楽天VTI | 米国 | VTI | つみたて | 33K |
| eMAXIS 全世界株式(日本除く) | 全世界(日本除く) | MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス | ジュニア | 66K |
| SPYD | 米国 | S&P500高配当 配当上位80銘柄均等 | 特定 | 110K |
| eMAXIS 先進国債券 | 先進国(日本除く) | FTSE世界国債（日本除く） | 特定 | 60K |
| eMAXIS 先進国株式 | 先進国(日本除く) | ＭＳＣＩ コクサイ・インデックス | 特定 | 20k |
2022年4月の資産状況
2022年4月末時点の状況です。
- 評価額：929万
- 先月+0万
- 目標+51万
- 評価益：106万
- 先月-43万
- 元本：823万
- 先月＋43万
- 目標＋58万
FRBの利上げに対する懸念から米国株は急落し、評価益は先月から-43万となりました。
結果、43万投資したものの一切資産が増えない月となりました。
今月の結果だけを見るとすごくやる気を失いそうですが、定点観測をしているため資産が増えていることがわかり、心の平穏をちゃんと保てています。
１年間を振り返って
育休を機にFIREを目指し、本格的にはじめた投資初年度でしたが、
結果は、1年で470万の資産増となりました！
| – | 2021/04 | 2022/04 | 差額 |
|---|---|---|---|
| 評価額 | 459万 | 929万 | ＋470万 |
| 評価益 | 53万 | 106万 | ＋53万 |
| 元本 | 406万 | 823万 | ＋417万 |
元本は417万プラスでした。おととしの貯金増が400万だったので、計画通り、同じくらいの金額を投資に回せたことになります。
米国株の大幅急落を受けて今月一気に資産が減りましたが、それでも年間を通して53万のプラスでした。
「ほったらかしてるけどお金が増える」をちょっと実感できはじめています。
4月の投資先
4月の投資先は以下です。
今月から先進国債券を多めに入れてます。理由は、リターンはかわらず、株式一本よりリスクが下げられることがわかったからです。
銘柄比較チャート
投資をはじめた2021年4月末を起点とした大まかな銘柄の推移です。
（起点の日付は変更可能です。ズームも可能です）
大方の予想どおり、S&P500が一番リターンがよくなってます。
日本系は債権、株ともにマイナス、新興国株もマイナスの1年となりました。
夫婦の資産に含めてはないですが、趣味で買ってるVR株もちなみにドマイナスです。
ポートフォリオ
目標と現実のPFです。
本当は今すぐにでもリバランスしたいんですが、口座ごとに買う商品を決めているので、なかなか手がだしづらい現状です。
というのも、全世界はジュニアNISAで購入しており、子供が成人するまで売買する可能性が一番低そうな全世界のみにしておきたい思いがあったり、
確定拠出年金ではそもそもS&P500なんて購入できないので、先進国株を買い続ける必要があったり、
絶賛円安中なので、今SPYD買うの…？（ドル建てで買ってます）なんて思いがあったり。
なにを重視するのか？だと思いますが、すぐには目標PFにできそうにないです。
目標となるアセットアロケーションの出し方について、シミュレータとともにまとめているので、よかったらどうぞ
- 自分の今の資産全体のリターン、リスクについて把握したい方
- リターンを維持しながら、リスクを最小化するアセットアロケーションを知りたい方
- リターンやリスクについて、単語は知っているけどなにを示しているのかわからない方
まとめ
早いものであっという間に1年が過ぎました。
継続するのが苦手な人間なので、月一でも毎月記録をつけられた自分をしっかり褒めてあげたいです！
コロナショック、ウクライナショック、岸田ショックとなかなか変化の多かった1年かと思いますが、安定した結果になり満足のできる1年となりました。
予定では夏頃に1,000万に到達するはず！
FIREするまで残り228回。引き続き継続していきます。
FIREしちゃった方、FIREを目指している方、この記事を見てFIRE目指してみようかなと思った方、皆様の動向が刺激になりますので、よかったらフォロー＆絡んでいただけると嬉しいです♪
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